AML und Verifizierung bei Dailyspins Casino

Wir betreiben Dailyspins Casino unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA). Deshalb gelten für uns strenge Vorschriften gegen Geldwäsche und zur Terrorfinanzierung. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir durchführen, wann wir welche Dokumente von Ihnen brauchen und was passiert, wenn etwas nicht passt.

Geldwäscheprävention bei Dailyspins Casino

Geldwäsche heißt: Einnahmen aus illegalen Tätigkeiten werden über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf eingeschleust. Online-Casinos können dafür missbraucht werden, deshalb verpflichtet die Malta Gaming Authority alle Lizenznehmer zu einem umfassenden Anti-Geldwäsche-Programm. Wir setzen dieses Programm seit unserer Gründung 2024 in vollem Umfang um.

Unser Programm ruht auf drei Säulen: die Identifizierung und Prüfung jedes Spielers (KYC), die laufende Überwachung aller Einzahlungen und Auszahlungen sowie die Meldung verdächtiger Vorgänge an die Financial Intelligence Analysis Unit in Malta. Zusätzlich prüfen wir jeden Neukunden gegen Sanktionslisten und politically exposed persons (PEP). Bei Auffälligkeiten entscheidet unser Money Laundering Reporting Officer (MLRO) über das weitere Vorgehen.

• Identifizierung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Risikoeinstufung jedes Kontos nach Land, Zahlungsmethode und Spielverhalten
• Laufende Überwachung aller Transaktionen
• Meldung verdächtiger Sachverhalte an die zuständige Behörde

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen verfügbare Datenquellen. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei höheren Einzahlungssummen, insbesondere ab kumulierten Einzahlungen von 2.000 EUR, können wir die Verifizierung auch früher anfordern. Zusätzlich führen wir in regelmäßigen Abständen Folgeberüfungen durch.

Für die Verifizierung brauchen wir drei Nachweise: ein gültiges Ausweisdokument, einen Adressnachweis und den Beleg Ihrer Zahlungsmethode. Ohne diese Dokumente können wir keine Auszahlung freigeben.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: Meldezettel, Stromrechnung, Telefonrechnung oder Bankkontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Kreditkarte (mittlere Ziffern abgedeckt), Bankkontoauszug oder Screenshot Ihres E-Wallets
• Selbstauskunft bei Krypto: Wallet Adresse und Herkunft der Coins

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Ablauf dauert in der Regel weniger als 24 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie laden alles direkt über Ihr Spielerkonto hoch, ein E-Mail-Versand ist nicht nötig und aus Sicherheitsgründen auch nicht erwünscht.

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt in einem dedizierten, zugriffsbeschränkten System in der EU. Nur specially geschulte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung können sie einsehen, und nur so lange, wie es die gesetzlichen Aufbewahrungsfristen verlangen. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, ausgenommen an Finanzaufsichtsbehörden, die dies gesetzlich verlangen.

• Schritt 1: Melden Sie sich in Ihrem Spielerkonto an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung.
• Schritt 2: Laden Sie Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmethodenbeleg hoch.
• Schritt 3: Unsere Compliance-Abteilung prüft Ihre Unterlagen, in der Regel innerhalb von 24 Stunden.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Konto.
• Schritt 5: Bei Unklarheiten melden wir uns mit einer konkreten Rückfrage, damit Sie gezielt nachbessern können.

Warum wir Geldquellen abfragen

Wenn Ihre Einzahlungen in keinem Verhältnis zu dem stehen, was wir über Ihr Profil wissen, fragen wir gezielt nach der Herkunft der eingesetzten Mittel. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht aus den AML-Vorschriften der MGA. Betroffen sind vor allem große Einzel- oder Serieneinzahlungen, auffällige Muster im Spielverhalten oder Zusammenhänge mit risikobehafteten Zahlungswegen.

Als Nachweis genügt je nach Situation ein Dokument: ein Lohn- oder Gehaltszettel der letzten drei Monate, ein Einkommensteuerbescheid, ein Kontoauszug mit erkennbaren Gehaltseingängen, ein Erbschafts- oder Schenkungsbescheid oder ein Kaufvertrag etwa bei einem Immobilienverkauf. Wir teilen Ihnen immer mit, welches Dokument in Ihrer Situation passt und welche Frist wir dafür ansetzen.

• Kumulierte Einzahlungen über 10.000 EUR innerhalb von 90 Tagen
• Einzahlungen, die Ihr dokumentiertes Einkommen deutlich übersteigen
• Auffällige Wechsel zwischen Einzahlungsmethoden ohne erkennbaren Grund

Transaktionsprüfung und Auszahlungsweg

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Es gleicht Beträge, Häufigkeit, Zahlungsweg und Spielmuster gegen unsere Risikokriterien ab. Auszahlungen bearbeiten wir nach erfolgreicher Verifizierung innerhalb von 0 bis 24 Stunden, ohne Gebühren.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf denselben Weg, über den Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, teilen wir den Betrag anteilig auf. Sollte ein Zahlungsweg technisch keine Auszahlung erlauben, etwa bei manchen Prepaid-Methoden, wickeln wir die Auszahlung per Banküberweisung ab.

Ein- und Auszahlungen starten bei uns bei 20 EUR. Pro Tag können Sie bis zu 5.000 EUR auszahlen lassen. Werden die Tageslimits regelmäßig ausgeschöpft oder gelten erhöhte Boni, stuft das System das Konto automatisch genauer ein.

Wenn Dokumente fehlen oder scheitern

Bleibt eine angeforderte Verifizierung aus, sperren wir Auszahlungen und schränken das Konto schrittweise ein. Spieler können dann weiter spielen, aber kein Geld abheben, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Diese Reihenfolge gibt die MGA-Regulierung vor, und sie schützt im Ergebnis beide Seiten: Sie und uns.

Stellen wir fest, dass Dokumente gefälscht sind, jemand anderes verifiziert wurde oder mehrere Konten auf denselben Spieler laufen, schließen wir das Konto fristlos. Guthaben aus eingezahltem Geld zahlen wir in solchen Fällen erst nach abschließender Klärung aus. Gegen jede Entscheidung können Sie sich jederzeit über unseren Live-Chat oder per E-Mail an [email protected] wenden.

Hinweis für Spieler aus Österreich: Wenn Sie den Eindruck haben, dass Ihr Spielverhalten problematisch wird, helfen wir Ihnen mit Einzahlungslimits, Verlustgrenzen, Sitzungserinnerungen und einer Selbstaussperrung. Externe Unterstützung erhalten Sie bei der Spielsuchthilfe Wien und im Anton Proksch Institut.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreiben die AML-Gesetze unseres Lizenzsitzes Malta und die dortigen Implementierungsrichtlinien verbindlich vor. Sie gilt auch, wenn Sie Ihr Konto vorzeitig schließen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente automatisch und endgültig. Bis dahin bleiben sie verschlüsselt und zugriffsbeschränkt gespeichert. Sie haben jederzeit das Recht, eine Bestätigung darüber anzufordern, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben. Diese Anfrage richten Sie einfach an [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Dailyspins Casino?

In der Regel weniger als 24 Stunden, sofern alle Dokumente vollständig und gut lesbar hochgeladen wurden. Bei Rückfragen melden wir uns mit einer konkreten Nachfrage an Sie.

Warum erfolgt die Auszahlung auf dieselbe Methode wie meine Einzahlung?

Dieser Same-Methode-Grundsatz verhindert, dass Gelder über Umwege an Dritte fließen. Nur so können wir sicherstellen, dass die Auszahlung wirklich bei Ihnen ankommt.

Muss ich wirklich die Herkunft meiner Einzahlungen nachweisen?

Nur in bestimmten Situationen, etwa bei kumulierten Einzahlungen über 10.000 EUR innerhalb von 90 Tagen oder wenn Beträge nicht zu Ihrem Profil passen. Die Abfrage ist eine gesetzliche Pflicht und betrifft keine Unterstellung gegen Sie.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Auszahlungen werden gesperrt und das Konto schrittweise eingeschränkt. Sie können weiterspielen, aber kein Geld abheben, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.